對(duì)教培行業(yè)合規(guī)治理及預(yù)付消費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)防范的思考與建議！

近年來(lái)，隨著國(guó)家“雙減”政策的出臺(tái)和預(yù)付消費(fèi)糾紛的多發(fā)，各地政府相關(guān)部門都圍繞教育培訓(xùn)行業(yè)開展了合規(guī)治理和風(fēng)險(xiǎn)防范工作。盡管總體上取得明顯成效，但在少數(shù)地方、少數(shù)環(huán)節(jié)上存在短板和不足。如何進(jìn)一步提升教育培訓(xùn)行業(yè)的合規(guī)性水平和防范預(yù)付式消費(fèi)糾紛風(fēng)險(xiǎn)能力，鞏固提升近年來(lái)治理成效，實(shí)現(xiàn)“多部門共同管好一件事”，打造教培行業(yè)的“綜合治理范式”。筆者圍繞這一課題進(jìn)行了調(diào)研，思考后形成以下建議：

一、當(dāng)前工作中存在的主要問(wèn)題

問(wèn)題主要集中在一些地方、一些部門、一些環(huán)節(jié)上存在統(tǒng)籌監(jiān)管與服務(wù)有待于加強(qiáng)等四個(gè)方面。

（一）統(tǒng)籌監(jiān)管與服務(wù)有待于加強(qiáng)

目前“雙減”工作初步形成了教育牽頭、文化旅游、體育、科技各管一塊、其它部門配合的分類審核、協(xié)同監(jiān)管的工作機(jī)制，但多數(shù)文化旅游、體育、科技部門在主觀上有“不該本部門管”的認(rèn)知，導(dǎo)致“不想管”的現(xiàn)象較為普遍，沒(méi)有認(rèn)識(shí)到中小微培訓(xùn)主體在穩(wěn)崗就業(yè)、滿足群眾剛需的積極作用，沒(méi)有把此項(xiàng)工作同推動(dòng)服務(wù)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展聯(lián)系起來(lái)，個(gè)別地方甚至把工作目標(biāo)片面理解為“將存量非學(xué)科主體數(shù)量壓縮1/3以內(nèi)”，在客觀方面又因管理經(jīng)驗(yàn)、對(duì)行業(yè)和市場(chǎng)剛需調(diào)查研究、綜合治理思維等多方面的不足，在制定出臺(tái)政策時(shí)較多采取簡(jiǎn)單套用教育部門對(duì)學(xué)科類培訓(xùn)開展合規(guī)治理的做法。導(dǎo)致與現(xiàn)有存量非學(xué)科類市場(chǎng)主體的經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀有一定偏差，有些合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)如對(duì)信用保證金、經(jīng)營(yíng)面積的規(guī)定完全沒(méi)有考慮城市、縣城和鄉(xiāng)鎮(zhèn)的地域差別。極少數(shù)市場(chǎng)主體甚至合規(guī)難度大，而轉(zhuǎn)入“地下”開展培訓(xùn)活動(dòng)，與各個(gè)監(jiān)管部門“打游擊”、“躲迷藏”，更是增大了治理工作難度和各類風(fēng)險(xiǎn)隱患。

（二）監(jiān)管制度設(shè)計(jì)有待于優(yōu)化完善

目前一些縣（市）行業(yè)主管部門在合規(guī)治理中圖簡(jiǎn)單，沒(méi)有充分考慮到非學(xué)科培訓(xùn)市場(chǎng)主體的多樣性和復(fù)雜性，在操作上采用如“每個(gè)培訓(xùn)網(wǎng)點(diǎn)繳納30萬(wàn)元保證金才能獲準(zhǔn)審核登記”的做法，并沒(méi)有結(jié)合投資者情況、師資學(xué)員人數(shù)、營(yíng)收總量、利潤(rùn)率等因素，制定如“可以免繳、減繳、分期繳的不同情形”的規(guī)定，從而引發(fā)屬地相當(dāng)數(shù)量市場(chǎng)主體的不理解和質(zhì)疑，甚至出現(xiàn)非學(xué)科類培訓(xùn)主體群體信訪現(xiàn)象。

（三）資金風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制有待于豐富

資金風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制作為治理防范工作能否取得成效的核心因素，被非學(xué)科類培訓(xùn)主體廣泛關(guān)注。但少數(shù)地方行業(yè)主管部門在機(jī)制設(shè)定時(shí)，只有第三方資金存管和信用保證金機(jī)制，沒(méi)有將商業(yè)信用保證保險(xiǎn)、提倡推廣“先服務(wù)后收費(fèi)”模式等機(jī)制納入設(shè)計(jì)；個(gè)別單位甚至將目的和手段相混淆，出現(xiàn)“既要第三方資金存管又要繳納信用保證金”、僅用“信用保證金”的繳存數(shù)量來(lái)衡量一地的工作成效的現(xiàn)象。

（四）部門協(xié)同和社會(huì)共治的效能有待于提升

一些地方部門間數(shù)據(jù)、信息交換不及時(shí)；對(duì)執(zhí)行層面的政策宣講培訓(xùn)不足，導(dǎo)致市場(chǎng)主體從各個(gè)部門獲得的回應(yīng)解讀不一致；有的行業(yè)主管部門缺乏擔(dān)當(dāng)，錯(cuò)誤認(rèn)為“行業(yè)主管只管有證的，無(wú)照經(jīng)營(yíng)和超范圍經(jīng)營(yíng)都應(yīng)由市場(chǎng)監(jiān)管部門負(fù)責(zé)”，導(dǎo)致抬高合規(guī)治理門檻，影響治理進(jìn)度。相當(dāng)數(shù)量的地方忽略了治理的綜合施策，重行政手段輕消費(fèi)教育。沒(méi)有發(fā)揮出消費(fèi)者組織和行業(yè)協(xié)會(huì)在消費(fèi)教育、社會(huì)治理、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警方面的積極作用。

以上問(wèn)題綜合起來(lái)，外在集中表現(xiàn)在少數(shù)地區(qū)的治理防范工作整體進(jìn)程緩慢、市場(chǎng)主體影響配合的主觀能動(dòng)性不高、相關(guān)行業(yè)的群眾訴求數(shù)量高居不下。

二、相關(guān)建議

（一）進(jìn)一步明確綜合治理思路、細(xì)化任務(wù)目標(biāo)

進(jìn)一步發(fā)揮各地政府“雙減”工作專門協(xié)調(diào)機(jī)制和消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)聯(lián)席會(huì)議作用，不斷健全完善“部門協(xié)同社會(huì)共治、分類實(shí)施行業(yè)許可、預(yù)付資金風(fēng)險(xiǎn)有效防控、許可信息統(tǒng)一公示、違規(guī)行為及時(shí)查處”的閉環(huán)長(zhǎng)效機(jī)制。始終緊扣分類監(jiān)管許可、預(yù)付資金風(fēng)險(xiǎn)防控、許可信息公示三個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，充分發(fā)揮消委組織的社會(huì)監(jiān)督和消費(fèi)教育功能，充分發(fā)揮行業(yè)組織參與社會(huì)治理的“四自”作用，多渠道、多形式長(zhǎng)期宣傳無(wú)證（照）從事教育培訓(xùn)服務(wù)、違規(guī)收取處置預(yù)付費(fèi)的違法風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)危害性，教育和幫助消費(fèi)者提高預(yù)付式消費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)防范能力；加大對(duì)利用教育培訓(xùn)服務(wù)預(yù)收費(fèi)用實(shí)施違法犯罪行為的懲處力度。通過(guò)科學(xué)施策和持續(xù)發(fā)力，實(shí)現(xiàn)行業(yè)整體合規(guī)性明顯提升，行業(yè)交易秩序總體平穩(wěn)，群眾投訴“降量退位”。各地政府部門要針對(duì)不同情況，明確三大類（學(xué)科類、文化體育藝術(shù)類、科技類）教培機(jī)構(gòu)合規(guī)的時(shí)間表、任務(wù)圖，做到預(yù)付式消費(fèi)許可（備案）公示率達(dá)到100%。

（二）進(jìn)一步健全完善部門協(xié)同機(jī)制

教育部門負(fù)責(zé)屬地“雙減”工作的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、組織調(diào)度。具體負(fù)責(zé)對(duì)學(xué)科類培訓(xùn)行業(yè)的準(zhǔn)入許可（含明確培訓(xùn)具體科目、公示許可條件和流程，下同）、日常監(jiān)管、法規(guī)宣講和投訴舉報(bào)信訪處理，負(fù)責(zé)查處無(wú)證從事學(xué)科類培訓(xùn)的違規(guī)行為。

文旅部門負(fù)責(zé)屬地文化體育藝術(shù)類培訓(xùn)的準(zhǔn)入許可、日常監(jiān)管、法規(guī)宣講和投訴舉報(bào)信訪處理；負(fù)責(zé)查處無(wú)證從事文化體育藝術(shù)類的違規(guī)行為；負(fù)責(zé)引導(dǎo)文化體育藝術(shù)類的合規(guī)服務(wù)主體在條件成熟情況下組建行業(yè)協(xié)會(huì)。

科技部門負(fù)責(zé)屬地科技類培訓(xùn)的準(zhǔn)入許可、日常監(jiān)管、法規(guī)宣講和投訴舉報(bào)信訪處理；負(fù)責(zé)查處無(wú)證從事科技類的違規(guī)行為；負(fù)責(zé)引導(dǎo)科技類培訓(xùn)的合規(guī)服務(wù)主體在條件成熟情況下組建行業(yè)協(xié)會(huì)。

市場(chǎng)監(jiān)管部門負(fù)責(zé)按照“先證后照”原則，配合行業(yè)主管部門做好屬地市場(chǎng)主體的名稱核準(zhǔn)、經(jīng)營(yíng)范圍變更；負(fù)責(zé)查辦教育培訓(xùn)行業(yè)的廣告違法、價(jià)格違法、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)、有證無(wú)照等行政處罰案件。配合行業(yè)主管部門參與對(duì)重大群體性投訴的處置。

民政部門負(fù)責(zé)配合行業(yè)主管部門做好屬地民辦非企業(yè)單位的登記和監(jiān)督管理；負(fù)責(zé)對(duì)屬地新成立行業(yè)協(xié)會(huì)的指導(dǎo)，負(fù)責(zé)取締非法社會(huì)組織。

各單位強(qiáng)化協(xié)同配合，實(shí)現(xiàn)相關(guān)工作數(shù)據(jù)、信息共享，健全完善執(zhí)法協(xié)作機(jī)制，保證違法線索（案件）雙向移送暢通；對(duì)涉嫌犯罪的，要及時(shí)啟動(dòng)“兩法銜接”機(jī)制移送司法機(jī)關(guān)。對(duì)工作中存在職責(zé)交叉或爭(zhēng)議的，可通過(guò)協(xié)調(diào)機(jī)制辦公室協(xié)商解決或報(bào)請(qǐng)屬地政府指定責(zé)任（主責(zé)）單位，在協(xié)商解決或政府指定前，應(yīng)擱置爭(zhēng)議聯(lián)合開展監(jiān)管執(zhí)法、矛盾化解維穩(wěn)等綜合治理工作。

（三）進(jìn)一步優(yōu)化完善監(jiān)管制度

1.堅(jiān)持“屬地許可”、“一（行）業(yè)一策”、“一（縣市）區(qū)一標(biāo)”三個(gè)原則開展合規(guī)治理工作。

教育培訓(xùn)科目眾多，涉及服務(wù)對(duì)象廣泛，特別是非學(xué)科培訓(xùn)各個(gè)科目的行業(yè)現(xiàn)狀、教學(xué)特點(diǎn)各不相同。同時(shí)，市各個(gè)縣市區(qū)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平、市場(chǎng)需求問(wèn)題、服務(wù)主體投資人情況和經(jīng)營(yíng)規(guī)模、區(qū)域內(nèi)行業(yè)服務(wù)價(jià)格也有明顯差別，應(yīng)當(dāng)由各個(gè)（縣市）區(qū)根據(jù)屬地不同行業(yè)的實(shí)際情況，分行業(yè)制定統(tǒng)一的合規(guī)政策，在具體措施上自行設(shè)定對(duì)應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)，以引導(dǎo)和確保大多數(shù)從業(yè)主體能夠?qū)崿F(xiàn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)。在制定政策和標(biāo)準(zhǔn)過(guò)程中，一定要防止出現(xiàn)脫離實(shí)際的“照抄照搬”、“生搬硬套”現(xiàn)象。

2.堅(jiān)持精細(xì)化開展預(yù)付資金風(fēng)險(xiǎn)防控

合規(guī)治理工作應(yīng)把建立資金管控制度作為防范風(fēng)險(xiǎn)的核心內(nèi)容，目的是防范風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益，也是為促進(jìn)行業(yè)服務(wù)質(zhì)量提升，滿足教育消費(fèi)潛力的釋放；而非簡(jiǎn)單地去追求保證金金額的大小，更不應(yīng)造成實(shí)體經(jīng)濟(jì)特別是中小微市場(chǎng)主體的經(jīng)營(yíng)負(fù)擔(dān)加重。各地各行業(yè)主管部門要積極引導(dǎo)教育培訓(xùn)主體自愿選擇第三方資金存管或繳納一定數(shù)額的保證金來(lái)實(shí)現(xiàn)資金風(fēng)險(xiǎn)防控的治理目的。在同一縣市區(qū)同一培訓(xùn)項(xiàng)目?jī)?nèi)，各個(gè)主體在續(xù)存年限、師資人數(shù)、經(jīng)營(yíng)面積、在培對(duì)象人數(shù)上限、單一周期預(yù)收資金總額、被消費(fèi)者投訴舉報(bào)數(shù)量等各方面也存在著一定差別，因而也鼓勵(lì)和倡導(dǎo)各地各行業(yè)主管部門區(qū)分不同情形，在出臺(tái)制度時(shí)，充分考慮各種有主體采用“先培訓(xùn)、后收費(fèi)”等具體情形，引入如“免除（減少、分期）繳納保證金”、“特定時(shí)段前合規(guī)可享受一定時(shí)長(zhǎng)的扶持政策”等更加精細(xì)化、人性化的制度，從而調(diào)動(dòng)從業(yè)主體的合規(guī)主觀能動(dòng)性，加快全市合規(guī)化進(jìn)程。

3.優(yōu)化許可流程提升許可效能

各地各部門在實(shí)施許可中，可以結(jié)合創(chuàng)建一流營(yíng)商環(huán)境和“放管服”改革的相關(guān)要求，針對(duì)屬地情況，可以采用如部門聯(lián)審、流動(dòng)辦公、定制上門審核等多種靈活形式滿足有合規(guī)意愿培訓(xùn)主體的需求；也可以探索引入“老人老政策、新人新政策”，區(qū)別不同情況，減免提交資料的種類、數(shù)量；還可以探索對(duì)如“已簽訂場(chǎng)地租賃合同未到期、提前解約需支付高額違約金或巨大經(jīng)濟(jì)利益損失的”等情形明確過(guò)渡期，給予容缺許可或臨時(shí)許可。

（四）進(jìn)一步健全完善社會(huì)共治機(jī)制

1.充分發(fā)揮消委組織的社會(huì)監(jiān)督和消費(fèi)教育職責(zé)。

各地消委組織可以配合行業(yè)主管部門做好消費(fèi)教育工作，負(fù)責(zé)定期歸集各行業(yè)主管部門許可信息向社會(huì)公示，并在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所顯著位置，懸掛統(tǒng)一標(biāo)識(shí)的“審核（備案）信息公示牌”；會(huì)同相關(guān)單位共同對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)主體開展正面宣傳，不定期發(fā)布消費(fèi)警示和典型案例。引導(dǎo)消費(fèi)者理性購(gòu)課，教育消費(fèi)者掌握識(shí)別防范風(fēng)險(xiǎn)技巧，培養(yǎng)“繳費(fèi)前查驗(yàn)審核（備案）信息公示牌”的新型消費(fèi)習(xí)慣。

2.引導(dǎo)成立行業(yè)協(xié)會(huì)，發(fā)揮其“四自”作用提升行業(yè)自律水平。

條件成熟的地方，行業(yè)主管部門可以積極引導(dǎo)推動(dòng)成立行業(yè)協(xié)會(huì)，通過(guò)制訂《行業(yè)誠(chéng)信公約》、推行“七天無(wú)理由退費(fèi)”承諾等手段，發(fā)揮其“自我管理、自我服務(wù)、自我教育、自我提升”的共治作用，使其成為各部門的監(jiān)管助手和政策宣講隊(duì)，有效幫助各部門提高風(fēng)險(xiǎn)發(fā)現(xiàn)能力，彌補(bǔ)以往監(jiān)管中面臨的立法滯后、行政手段不足的短板。

3.創(chuàng)新監(jiān)管服務(wù)方式和監(jiān)管手段。

各部門要改變“離開行政許可、行政處罰就無(wú)法監(jiān)管”的片面認(rèn)識(shí)，通過(guò)建立投訴公示、行政約談、聯(lián)合雙隨機(jī)、制定地方性行業(yè)推薦標(biāo)準(zhǔn)或示范合同文本等新型監(jiān)管制度，不斷提升對(duì)行業(yè)的事中事后監(jiān)管水平，提升主管行業(yè)內(nèi)預(yù)付式消費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防化解能力。

4.健全多元化矛盾化解機(jī)制，營(yíng)造放心消費(fèi)環(huán)境。

各地各部門可以結(jié)合綜治工作要求，在屬地司法部門、消委組織的支持下，積極探索成立行業(yè)性專業(yè)性調(diào)解組織，充分發(fā)揮第三方調(diào)解作用和專業(yè)性強(qiáng)的優(yōu)勢(shì)，及時(shí)化解各類糾紛，為廣大群眾提供放心消費(fèi)環(huán)境。

（五）加強(qiáng)正面宣傳和輿論引導(dǎo)，規(guī)避履職風(fēng)險(xiǎn)

政府各部門要及時(shí)總結(jié)屬地合規(guī)治理的工作經(jīng)驗(yàn)和特色亮點(diǎn)，要利用主流媒體和自有傳播資源，廣泛宣傳工作成效、正面典型，牢固占領(lǐng)宣傳陣地。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)自媒體負(fù)面信息的關(guān)注、監(jiān)測(cè)和及時(shí)有效處置。如因合規(guī)治理需要，出臺(tái)或制定對(duì)與現(xiàn)行法律法規(guī)、上級(jí)規(guī)范性文件有沖突的規(guī)范性文件、工作措施，應(yīng)提前向?qū)俚丶o(jì)委部門作“容錯(cuò)”申報(bào)。